Календар і таблиця
Два вигляди одного місяця: сітка днів із надходженнями, виплатами та залишком або таблиця з рухом коштів і залишком на кінець дня.
Що таке платіжний календар і касовий розрив
Платіжний календар — це графік майбутніх надходжень і виплат по днях разом із прогнозованим залишком грошей. Касовий розрив — період, коли залишок на рахунках у прогнозі стає від’ємним: платити потрібно, а грошей ще немає. Про те, як уникати розривів, читайте в гайді про платіжний календар і касові розриви.
Як рахується прогноз
- Минулі дні показують фактичні операції.
- Сьогодні й майбутні дні складаються з незакритих планових операцій і невиплачених залишків зобовʼязань на їхні дати.
- Залишок майбутніх днів рахується від реальних грошей на сьогодні й накопичується день за днем.
- Прострочені операції (план або зобовʼязання з минулою датою без оплати) винесено окремо, із кількістю й сумами надходжень та витрат.
Календар не вгадує майбутнє: він враховує лише те, що ви внесли як план чи зобовʼязання.
Що можна робити
Касові розриви
Для кожного розриву — початок і кінець, кількість днів, мінімальний залишок і дата, коли він настане. Дні розриву підсвічено.
Прострочені платежі
Попередження показує, скільки планових операцій і зобовʼязань не закрито вчасно, і веде до їхнього списку.
Планові й повторювані платежі
Планові операції можна повторювати щодня, щотижня, щомісяця, щокварталу чи щороку — календар підхопить їх наперед.
Деталі дня
Клік по дню показує надходження, виплати й залишок та відкриває транзакції цього дня.
Фільтри, CSV, друк
Фільтр за рахунками та юридичними особами, перехід між місяцями, експорт у CSV і друк.
Як це виглядає в роботі
Внесіть плани і зобовʼязання
Додайте заплановані платежі та надходження, рахунки постачальників і клієнтів як зобовʼязання; регулярні платежі налаштуйте повторюваними.
Відкрийте календар місяця
Перегляньте підсумки: надходження, вибуття, залишок на кінець місяця й мінімальний залишок з датою.
Перевірте розриви
Якщо звіт показує розрив, подивіться, який платіж його спричиняє, і відкрийте транзакції потрібного дня.
Усуньте розрив
Перенесіть дату платежу, проведіть прострочену операцію або прискорте надходження — календар перерахується.
Кому корисно і на що відповідає календар
Календар потрібен власнику й фінансовому керівнику, які відповідають за своєчасні платежі: зарплати, оренду, постачальників, податки. Він відповідає на питання:
- Чи вистачить грошей на всі платежі цього місяця?
- У який день вони закінчаться і наскільки глибоким буде розрив?
- Які платежі вже прострочені?
Наприклад, сьогодні на рахунках 40 000 грн. 10-го потрібно сплатити постачальнику 35 000 грн, 12-го — виплатити зарплату 30 000 грн, а клієнт має заплатити 50 000 грн лише 15-го. Залишок складе 5 000 грн після 10-го, −25 000 грн після 12-го і 25 000 грн після 15-го. Календар покаже розрив на 3 дні (з 12-го по 14-те) з мінімальним залишком −25 000 грн. Загальну картину руху грошей дає ДДС, а стан бізнесу в цілому — показники здоровʼя бізнесу.
Часті запитання
Що вважається касовим розривом?
Касовий розрив — безперервний період днів, починаючи з сьогодні, коли прогнозований залишок на рахунках від’ємний. Для кожного розриву звіт показує дати початку й кінця, кількість днів, мінімальний залишок і дату, коли він буде найглибшим.
Звідки календар знає про майбутні платежі?
З того, що внесено в систему: незакритих планових операцій, повторюваних платежів і неоплачених залишків зобовʼязань. Календар не вигадує надходжень чи виплат. Чим повніше ви ведете плани, тим точніший прогноз.
Чим календар відрізняється від ДДС?
ДДС підсумовує рух грошей за період у розрізі статей і рахунків. Календар розкладає його по днях одного місяця й рахує залишок на кінець кожного дня, щоб помітити день, коли грошей не вистачає. Для довгих періодів і розрізів краще ДДС.
Що таке прострочені операції в календарі?
Це планові операції та зобовʼязання з датою раніше за сьогодні, які не проведені або не оплачені. Їх не розміщують на конкретному дні, а показують окремим попередженням із кількістю й сумами. Проведіть операцію або перенесіть її дату.
Чи можна вивантажити календар?
Так. Календар місяця можна завантажити у форматі CSV, який відкривається в Excel, і надрукувати. Файл відповідає обраному місяцю та фільтрам за рахунками й юридичними особами.