Де мої гроші?
Залишки по всіх рахунках і касах на дашборді та в звіті про рух коштів, у тому числі в різних валютах.
Що ламається, коли гроші ведуться в таблицях
Таблиця добре працює, поки операцій мало і веде її одна людина. З ростом бізнесу зʼявляються кілька рахунків і кас, платежі наперед, борги клієнтів і перед постачальниками. Формули дописуються вручну, версії файлів розходяться, а відповідь на просте питання вимагає пів дня звірок.
Типовий наслідок — власник бачить залишок на рахунку, але не бачить, скільки з цих грошей уже «чужі»: заплановані платежі, податки, зарплати. Прибуток теж не збігається з рухом грошей: клієнт заплатив у квітні за роботу в березні, закупівля товару ще не є витратою.
Фінансист розділяє ці речі: рух коштів показує гроші, звіт про прибутки і збитки — результат діяльності, баланс — що у вас є та кому ви винні.
Питання власника, на які є відповідь
Чи вистачить до кінця місяця?
Платіжний календар кладе заплановані платежі й надходження на дні та показує дні, коли баланс піде в мінус.
Чи я заробляю?
Звіт про прибутки і збитки з валовим, операційним та чистим прибутком і відсотками рентабельності.
Хто винен мені, кому винен я?
Дебіторська й кредиторська заборгованість по контрагентах з розбивкою за строками прострочення.
Чи вкладаюсь у план?
Бюджети порівнюють план і факт по кожній статті, а перевищення підсвічуються.
Просте питання словами
AI-асистент відповідає на запитання про суми по категоріях, контрагентах і періодах, спираючись на дані вашого простору.
Таблиці Excel і Фінансист: що змінюється
| Завдання | Таблиці Excel / Google Sheets | Фінансист |
|---|---|---|
| Залишки по рахунках | Звіряються й переносяться вручну | Рахуються з операцій та початкових залишків |
| Звіти | Формули й зведені таблиці, які треба підтримувати | Рух коштів, прибутки і збитки, баланс будуються з тих самих операцій |
| Майбутні платежі | Окремий аркуш або нотатки | Заплановані операції та платіжний календар |
| Доступ для команди | Файл відкритий усім або нікому | Ролі, видимість рахунків і проєктів |
| Виписки з банку | Копіювання рядків | Імпорт через Claude MCP з пошуком дублів або з CSV |
Перший тиждень у Фінансисті
Початок не потребує переходу на «правильну» бухгалтерію — достатньо зробити кілька кроків.
День 1: рахунки
Заведіть банківські рахунки й каси з початковими залишками. Перевірте, що сума збігається з реальністю.
День 2: статті
Створіть коротке дерево категорій доходів і витрат. Кількох десятків статей зазвичай достатньо.
День 3–4: історія
Завантажте виписки за останні місяці через Claude або CSV, перегляньте пропозиції категорій і підтвердіть.
День 5: майбутнє
Внесіть найближчі платежі й очікувані надходження, щоб платіжний календар запрацював.
День 6–7: звіти
Порівняйте звіт про рух коштів з вашою таблицею, виправте розбіжності й домовтеся, де відтепер вихідні дані.
Коли таблиці ще достатньо
Якщо у вас один рахунок, кілька десятків операцій на місяць і ви єдиний, хто дивиться на цифри, таблиця цілком впорається. Перейти варто, коли ви витрачаєте години на звірки, не довіряєте залишкам, плануєте платежі «в голові» або вам потрібен доступ для бухгалтера чи партнера. Детальніше — у чек-листі переходу з Excel.
Фінансист — це управлінський облік, а не податкова звітність і не заміна бухгалтера. Продукт у ранньому доступі: ціни й підключення — за запитом.
Часті запитання
Чи потрібні бухгалтерські знання, щоб вести облік у Фінансисті?
Ні. Ви працюєте з рахунками, доходами, витратами й планом платежів, як у таблиці, але звіти будуються автоматично. Терміни на кшталт «рух коштів» чи «прибутки і збитки» пояснені в наших гайдах, а в разі питань допоможе AI-асистент.
Як перенести дані з Excel?
Заведіть рахунки з початковими залишками, потім завантажте виписки через Claude MCP або CSV із попереднім переглядом: система шукає дублі й підказує категорії. Покрокову інструкцію дає гайд про перехід з Excel.
Чи замінює Фінансист бухгалтера?
Ні. Це управлінський облік для рішень власника: гроші, прибутковість, борги, плани. Податкову звітність і первинну документацію за законодавством веде бухгалтер чи спеціалізована програма, а Фінансист може стати спільним джерелом цифр для обох.
Скільки це коштує?
Сервіс у ранньому доступі, умови й вартість надаємо за запитом через форму зворотного звʼязку. Спробувати можна на демо-даних одразу, без підключення власного бізнесу.