Функція

Дашборд і показники здоровʼя бізнесу

Один екран із головними цифрами бізнесу та проста оцінка його стану від 0 до 100 з поясненнями й порадами.

Коротко

Дашборд Фінансиста збирає на одному екрані доходи, витрати, прибуток, рух грошей, залишки рахунків і найближчі платежі. Віджет Business Health оцінює бізнес від 0 до 100 за п’ятьма показниками — рентабельність, ліквідність, запас міцності, зростання доходу й боргове навантаження — і дає пояснення та поради.

Що таке дашборд і Business Health

Дашборд — головний екран, на якому зібрано ключові цифри за обраний період: доходи, витрати, прибуток та їхню зміну порівняно з попереднім періодом. Business Health (здоровʼя бізнесу) — віджет дашборду, який зводить п’ять фінансових показників в одну оцінку від 0 до 100 і для кожного показника пояснює простою мовою, що відбувається й що робити. Докладніше про сенс таких показників — у гайді про показники здоровʼя бізнесу.

Оцінка потребує історії операцій щонайменше за 3 місяці до кінця періоду; доки даних менше, віджет показує статус «Формується». Оцінка рахується за весь бізнес і не залежить від фільтрів дашборду, крім періоду.

П’ять показників Business Health простою мовою

Орієнтири й ваги — значення за замовчуванням, їх можна змінити.

Показник	Питання, на яке відповідає	Як рахується	Вага / орієнтир
Чиста рентабельність	Яка частка доходу лишається прибутком?	(дохід − витрати) / дохід за період	30 / 17%
Ліквідність	Чи вистачає грошей закрити неоплачені зобовʼязання?	Гроші / неоплачені зобовʼязання; без зобовʼязань показник необмежений	20 / 1,5
Запас міцності	На скільки місяців вистачить грошей, якщо витрати й далі перевищуватимуть доходи?	Гроші / середньомісячний дефіцит (витрати мінус доходи); без дефіциту запас необмежений	25 / 3 міс.
Зростання доходу	Чи росте дохід?	Зміна доходу відносно попереднього періоду такої ж тривалості	10 / 10%
Боргове навантаження	Наскільки бізнес залежить від боргів?	Борг / власний капітал, де капітал = гроші + дебіторка − борг	15 / не більше 1

Що можна робити на дашборді

Ключові показники

Доходи, витрати, прибуток і рентабельність за період зі зміною відносно попереднього, міні-графіком і розбивкою по валютах.

Рух грошей і залишки

Графік руху грошей по днях, тижнях чи місяцях (факт, план або обидва) та віджет із залишками на рахунках.

Структура і рейтинги

Розподіл за статтями, динаміка статей, порівняння періодів, топ контрагентів, постачальників і проєктів, найменш прибуткові проєкти, рентабельність сегментів.

Сповіщення

Картки-попередження про від’ємний залишок коштів, прострочені планові платежі та погіршення здоровʼя бізнесу.

Власний набір віджетів

З 13 віджетів кожен користувач вмикає потрібні, вимикає зайві та змінює їх порядок; налаштування зберігаються для нього.

Налаштування показників

У вікні «Драйвери» можна змінити ваги показників, шкали балів і тексти пояснень та порад — за наявності відповідного права.

Дашборд Фінансиста з картками доходів, витрат і прибутку, графіком руху коштів та віджетом здоровʼя бізнесу — Дашборд: ключові показники, рух грошей, оцінка Business Health та інші віджети; клік по числу відкриває транзакції.

Як читати оцінку і кому це корисно

Загальна оцінка — це середнє значення балів п’яти показників, зважене за їхніми вагами. За оцінкою бізнесу присвоюється один із чотирьох статусів: «Погіршення», «Потребує уваги», «Зростання» або «Процвітання». Для кожного показника додатково видно його бал, фактичне значення, рівень і пораду.

Наприклад, бали показників: рентабельність 80, ліквідність 60, запас міцності 100, зростання 35, борги 100. За вагами 30, 20, 25, 10 і 15 загальна оцінка — (80×30 + 60×20 + 100×25 + 35×10 + 100×15) / 100 = 79,5 зі 100.

Дашборд корисний власникові, який хоче за хвилину побачити стан справ, і керівнику, який щодня стежить за грошима. Він відповідає на питання: чи ми заробляємо, чи вистачає грошей, чи зростаємо, чи не надто залежимо від боргів. Деталі див. у ДДС і платіжному календарі; поставити запитання за даними можна й AI-асистентові.

Часті запитання

Скільки даних потрібно для оцінки Business Health?

Потрібна історія операцій щонайменше за 3 місяці до кінця обраного періоду. Якщо даних менше, віджет показує статус «Формується» й підказку вносити операції. Деякі показники, як-от боргове навантаження, потребують ще й зобовʼязань.

Чи враховує оцінка фільтри дашборду?

З усіх фільтрів оцінка враховує лише період. Рахунки, проєкти, контрагенти та інші фільтри впливають на решту віджетів, але не на Business Health, яка оцінює бізнес загалом.

Чи можна змінити ваги, шкали й тексти показників?

Так. У вікні «Драйвери» налаштовуються ваги показників, шкала переходу від значення до бала, орієнтир і пояснення з порадами. Власні показники можна створити, а стандартні — продублювати. Для змін потрібне право керувати показниками або налаштуваннями.

Що означають статуси оцінки?

«Погіршення» — слабкі фінансові показники й потрібні термінові дії. «Потребує уваги» — частина показників просіла. «Зростання» — стан добрий із запасом для покращення. «Процвітання» — показники високі. «Формується» — даних для оцінки ще замало.

Чи можна приховати віджети або змінити їх порядок?

Так. Кнопка «Віджети» відкриває список із 13 віджетів: кожен вмикається чи вимикається, а порядок змінюється стрілками. Налаштування зберігаються окремо для кожного користувача, а окремий віджет можна сховати кнопкою на ньому.