Kalendář a tabulka
Dvě zobrazení jednoho měsíce: mřížka dnů s příjmy, platbami a zůstatkem, nebo tabulka s pohybem peněz a zůstatkem na konci dne.
Co je platební kalendář a výpadek hotovosti
Platební kalendář je harmonogram budoucích příjmů a plateb po dnech spolu s předpokládaným zůstatkem peněz. Výpadek hotovosti (cash gap) je období, kdy je předpokládaný zůstatek na účtech záporný: platit se musí, ale peníze ještě nejsou. Jak se výpadkům vyhnout, popisuje průvodce platebním kalendářem a výpadky hotovosti.
Jak se předpověď počítá
- Minulé dny ukazují skutečné operace.
- Dnešek a budoucí dny tvoří otevřené plánované operace a neuhrazené zbytky závazků k jejich datům.
- Zůstatek budoucích dnů vychází ze skutečných peněz k dnešku a postupně se kumuluje.
- Po splatnosti jsou operace (plán nebo závazek s datem v minulosti bez úhrady); zobrazují se zvlášť s počtem a součty příjmů a výdajů.
Kalendář budoucnost nehádá: počítá jen to, co jste zadali jako plán nebo závazek.
Co lze dělat
Výpadky hotovosti
U každého výpadku vidíte začátek a konec, počet dnů, nejnižší zůstatek a datum, kdy nastane. Dny výpadku jsou zvýrazněné.
Platby po splatnosti
Upozornění ukáže, kolik plánovaných operací a závazků nebylo uzavřeno včas, a odkáže na jejich seznam.
Plánované a opakované platby
Plánované operace se mohou opakovat denně, týdně, měsíčně, čtvrtletně či ročně a kalendář je převezme dopředu.
Detail dne
Kliknutím na den uvidíte jeho příjmy, platby a zůstatek a otevřete transakce toho dne.
Filtry, CSV, tisk
Filtr podle účtů a právnických osob, přepínání měsíců, export do CSV a tisk.
Jak to vypadá v praxi
Zadejte plány a závazky
Přidejte plánované platby a příjmy a faktury dodavatelů a zákazníků jako závazky; pravidelné platby nastavte jako opakované.
Otevřete kalendář měsíce
Zkontrolujte souhrn: příjmy, výdaje, zůstatek na konci měsíce a nejnižší zůstatek s datem.
Zkontrolujte výpadky
Pokud výkaz ukazuje výpadek, najděte platbu, která jej způsobuje, a otevřete transakce daného dne.
Výpadek odstraňte
Posuňte datum platby, dokončete operaci po splatnosti nebo urychlete příchozí platbu a kalendář se přepočítá.
Pro koho je kalendář a na co odpovídá
Kalendář je pro majitele a finanční vedoucí, kteří odpovídají za včasné platby: mzdy, nájem, dodavatele, daně. Odpovídá na otázky:
- Budeme mít dost peněz na všechny platby v tomto měsíci?
- Ve který den peníze dojdou a jak hluboký bude výpadek?
- Které platby jsou již po splatnosti?
Například dnes je na účtech 100 000 Kč. Desátého se má dodavateli zaplatit 90 000 Kč, dvanáctého vyplatit mzdy 75 000 Kč a zákazník zaplatí 125 000 Kč až patnáctého. Zůstatek bude po desátém 10 000 Kč, po dvanáctém −65 000 Kč a po patnáctém 60 000 Kč. Kalendář ukáže 3denní výpadek (od dvanáctého do čtrnáctého) s nejnižším zůstatkem −65 000 Kč. Celkový obraz pohybu peněz dává výkaz cash flow a stav firmy jako celku ukazatele zdraví firmy.
Často kladené otázky
Co se považuje za výpadek hotovosti?
Výpadek hotovosti je nepřerušená řada dnů od dneška, kdy je předpokládaný zůstatek na účtech záporný. U každého výpadku výkaz ukáže datum začátku a konce, počet dnů, nejnižší zůstatek a datum, kdy je nejhlubší.
Jak kalendář ví o budoucích platbách?
Z toho, co je zadáno v systému: otevřených plánovaných operací, opakovaných plateb a neuhrazených zbytků závazků. Kalendář si příjmy ani platby nevymýšlí. Čím úplnější plány vedete, tím přesnější je předpověď.
Čím se kalendář liší od výkazu cash flow?
Výkaz cash flow sčítá pohyb peněz za období podle kategorií a účtů. Kalendář jej rozloží po dnech jednoho měsíce a počítá zůstatek na konci každého dne, aby bylo vidět, kdy peníze nestačí. Pro dlouhá období a seskupení je lepší výkaz cash flow.
Co jsou operace po splatnosti?
Plánované operace a závazky s datem před dneškem, které nejsou provedeny nebo uhrazeny. Nezařazují se na konkrétní den, ale zobrazují se v samostatném upozornění s počtem a součty. Operaci dokončete nebo posuňte její datum.
Lze kalendář exportovat?
Ano. Kalendář měsíce lze stáhnout jako CSV soubor, který se otevře v Excelu, a vytisknout. Soubor odpovídá zvolenému měsíci a filtrům podle účtů a právnických osob.