# Платіжний календар і касові розриви

> Платіжний календар у Фінансисті показує по днях місяця надходження, виплати та прогнозований залишок на рахунках: минулі дні — за фактом, майбутні — за запланованими платежами й неоплаченими зобовʼязаннями. Якщо залишок піде в мінус, звіт виділяє касовий розрив із датами, тривалістю та мінімальним залишком.

Побачте наперед, у які дні грошей не вистачить, і встигніть перенести платіж або прискорити надходження.

## Що таке платіжний календар і касовий розрив

**Платіжний календар** — це графік майбутніх надходжень і виплат по днях разом із прогнозованим залишком грошей. **Касовий розрив** — період, коли залишок на рахунках у прогнозі стає від’ємним: платити потрібно, а грошей ще немає. Про те, як уникати розривів, читайте в [гайді про платіжний календар і касові розриви](https://findir.rozum.one/guides/payment-calendar-cash-gaps/).

### Як рахується прогноз

- **Минулі дні** показують фактичні операції.
- **Сьогодні й майбутні дні** складаються з незакритих планових операцій і невиплачених залишків зобовʼязань на їхні дати.
- **Залишок** майбутніх днів рахується від реальних грошей на сьогодні й накопичується день за днем.
- **Прострочені** операції (план або зобовʼязання з минулою датою без оплати) винесено окремо, із кількістю й сумами надходжень та витрат.

Календар не вгадує майбутнє: він враховує лише те, що ви внесли як план чи зобовʼязання.

## Що можна робити

- **Календар і таблиця** — Два вигляди одного місяця: сітка днів із надходженнями, виплатами та залишком або таблиця з рухом коштів і залишком на кінець дня.
- **Касові розриви** — Для кожного розриву — початок і кінець, кількість днів, мінімальний залишок і дата, коли він настане. Дні розриву підсвічено.
- **Прострочені платежі** — Попередження показує, скільки планових операцій і зобовʼязань не закрито вчасно, і веде до їхнього списку.
- **Планові й повторювані платежі** — Планові операції можна повторювати щодня, щотижня, щомісяця, щокварталу чи щороку — календар підхопить їх наперед.
- **Деталі дня** — Клік по дню показує надходження, виплати й залишок та відкриває транзакції цього дня.
- **Фільтри, CSV, друк** — Фільтр за рахунками та юридичними особами, перехід між місяцями, експорт у CSV і друк.

## Як це виглядає в роботі

1. **Внесіть плани і зобовʼязання** — Додайте заплановані платежі та надходження, рахунки постачальників і клієнтів як зобовʼязання; регулярні платежі налаштуйте повторюваними.
2. **Відкрийте календар місяця** — Перегляньте підсумки: надходження, вибуття, залишок на кінець місяця й мінімальний залишок з датою.
3. **Перевірте розриви** — Якщо звіт показує розрив, подивіться, який платіж його спричиняє, і відкрийте транзакції потрібного дня.
4. **Усуньте розрив** — Перенесіть дату платежу, проведіть прострочену операцію або прискорте надходження — календар перерахується.

## Кому корисно і на що відповідає календар

Календар потрібен власнику й фінансовому керівнику, які відповідають за своєчасні платежі: зарплати, оренду, постачальників, податки. Він відповідає на питання:

- Чи вистачить грошей на всі платежі цього місяця?
- У який день вони закінчаться і наскільки глибоким буде розрив?
- Які платежі вже прострочені?

Наприклад, сьогодні на рахунках 40 000 грн. 10-го потрібно сплатити постачальнику 35 000 грн, 12-го — виплатити зарплату 30 000 грн, а клієнт має заплатити 50 000 грн лише 15-го. Залишок складе 5 000 грн після 10-го, −25 000 грн після 12-го і 25 000 грн після 15-го. Календар покаже розрив на 3 дні (з 12-го по 14-те) з мінімальним залишком −25 000 грн. Загальну картину руху грошей дає [ДДС](https://findir.rozum.one/features/cash-flow/), а стан бізнесу в цілому — [показники здоровʼя бізнесу](https://findir.rozum.one/features/business-health/).

## Перегляньте календар на демо-даних

**Перегляньте календар на демо-даних** Демо створює робочий простір із прикладами, щоб ви побачили календар і розриви одразу. [Спробувати демо](https://findir.rozum.one/app/)

## Часті запитання

### Що вважається касовим розривом?

Касовий розрив — безперервний період днів, починаючи з сьогодні, коли прогнозований залишок на рахунках від’ємний. Для кожного розриву звіт показує дати початку й кінця, кількість днів, мінімальний залишок і дату, коли він буде найглибшим.

### Звідки календар знає про майбутні платежі?

З того, що внесено в систему: незакритих планових операцій, повторюваних платежів і неоплачених залишків зобовʼязань. Календар не вигадує надходжень чи виплат. Чим повніше ви ведете плани, тим точніший прогноз.

### Чим календар відрізняється від ДДС?

ДДС підсумовує рух грошей за період у розрізі статей і рахунків. Календар розкладає його по днях одного місяця й рахує залишок на кінець кожного дня, щоб помітити день, коли грошей не вистачає. Для довгих періодів і розрізів краще ДДС.

### Що таке прострочені операції в календарі?

Це планові операції та зобовʼязання з датою раніше за сьогодні, які не проведені або не оплачені. Їх не розміщують на конкретному дні, а показують окремим попередженням із кількістю й сумами. Проведіть операцію або перенесіть її дату.

### Чи можна вивантажити календар?

Так. Календар місяця можна завантажити у форматі CSV, який відкривається в Excel, і надрукувати. Файл відповідає обраному місяцю та фільтрам за рахунками й юридичними особами.

---
Source: https://findir.rozum.one/features/payment-calendar/