# Дашборд і показники здоровʼя бізнесу

> Дашборд Фінансиста збирає на одному екрані доходи, витрати, прибуток, рух грошей, залишки рахунків і найближчі платежі. Віджет Business Health оцінює бізнес від 0 до 100 за п’ятьма показниками — рентабельність, ліквідність, запас міцності, зростання доходу й боргове навантаження — і дає пояснення та поради.

Один екран із головними цифрами бізнесу та проста оцінка його стану від 0 до 100 з поясненнями й порадами.

## Що таке дашборд і Business Health

**Дашборд** — головний екран, на якому зібрано ключові цифри за обраний період: доходи, витрати, прибуток та їхню зміну порівняно з попереднім періодом. **Business Health (здоровʼя бізнесу)** — віджет дашборду, який зводить п’ять фінансових показників в одну оцінку від 0 до 100 і для кожного показника пояснює простою мовою, що відбувається й що робити. Докладніше про сенс таких показників — у [гайді про показники здоровʼя бізнесу](https://findir.rozum.one/guides/business-health-metrics/).

Оцінка потребує історії операцій щонайменше за 3 місяці до кінця періоду; доки даних менше, віджет показує статус «Формується». Оцінка рахується за весь бізнес і не залежить від фільтрів дашборду, крім періоду.

## П’ять показників Business Health простою мовою

Орієнтири й ваги — значення за замовчуванням, їх можна змінити.

| Показник | Питання, на яке відповідає | Як рахується | Вага / орієнтир |
| --- | --- | --- | --- |
| Чиста рентабельність | Яка частка доходу лишається прибутком? | (дохід − витрати) / дохід за період | 30 / 17% |
| Ліквідність | Чи вистачає грошей закрити неоплачені зобовʼязання? | Гроші / неоплачені зобовʼязання; без зобовʼязань показник необмежений | 20 / 1,5 |
| Запас міцності | На скільки місяців вистачить грошей, якщо витрати й далі перевищуватимуть доходи? | Гроші / середньомісячний дефіцит (витрати мінус доходи); без дефіциту запас необмежений | 25 / 3 міс. |
| Зростання доходу | Чи росте дохід? | Зміна доходу відносно попереднього періоду такої ж тривалості | 10 / 10% |
| Боргове навантаження | Наскільки бізнес залежить від боргів? | Борг / власний капітал, де капітал = гроші + дебіторка − борг | 15 / не більше 1 |

## Що можна робити на дашборді

- **Ключові показники** — Доходи, витрати, прибуток і рентабельність за період зі зміною відносно попереднього, міні-графіком і розбивкою по валютах.
- **Рух грошей і залишки** — Графік руху грошей по днях, тижнях чи місяцях (факт, план або обидва) та віджет із залишками на рахунках.
- **Структура і рейтинги** — Розподіл за статтями, динаміка статей, порівняння періодів, топ контрагентів, постачальників і проєктів, найменш прибуткові проєкти, рентабельність сегментів.
- **Сповіщення** — Картки-попередження про від’ємний залишок коштів, прострочені планові платежі та погіршення здоровʼя бізнесу.
- **Власний набір віджетів** — З 13 віджетів кожен користувач вмикає потрібні, вимикає зайві та змінює їх порядок; налаштування зберігаються для нього.
- **Налаштування показників** — У вікні «Драйвери» можна змінити ваги показників, шкали балів і тексти пояснень та порад — за наявності відповідного права.

## Як читати оцінку і кому це корисно

Загальна оцінка — це середнє значення балів п’яти показників, зважене за їхніми вагами. За оцінкою бізнесу присвоюється один із чотирьох статусів: «Погіршення», «Потребує уваги», «Зростання» або «Процвітання». Для кожного показника додатково видно його бал, фактичне значення, рівень і пораду.

Наприклад, бали показників: рентабельність 80, ліквідність 60, запас міцності 100, зростання 35, борги 100. За вагами 30, 20, 25, 10 і 15 загальна оцінка — (80×30 + 60×20 + 100×25 + 35×10 + 100×15) / 100 = 79,5 зі 100.

Дашборд корисний власникові, який хоче за хвилину побачити стан справ, і керівнику, який щодня стежить за грошима. Він відповідає на питання: чи ми заробляємо, чи вистачає грошей, чи зростаємо, чи не надто залежимо від боргів. Деталі див. у [ДДС](https://findir.rozum.one/features/cash-flow/) і [платіжному календарі](https://findir.rozum.one/features/payment-calendar/); поставити запитання за даними можна й [AI-асистентові](https://findir.rozum.one/features/ai-assistant/).

## Подивіться дашборд на демо-даних

**Подивіться дашборд на демо-даних** Демо створює робочий простір із рахунками й операціями, щоб ви побачили віджети й оцінку одразу. [Спробувати демо](https://findir.rozum.one/app/)

## Часті запитання

### Скільки даних потрібно для оцінки Business Health?

Потрібна історія операцій щонайменше за 3 місяці до кінця обраного періоду. Якщо даних менше, віджет показує статус «Формується» й підказку вносити операції. Деякі показники, як-от боргове навантаження, потребують ще й зобовʼязань.

### Чи враховує оцінка фільтри дашборду?

З усіх фільтрів оцінка враховує лише період. Рахунки, проєкти, контрагенти та інші фільтри впливають на решту віджетів, але не на Business Health, яка оцінює бізнес загалом.

### Чи можна змінити ваги, шкали й тексти показників?

Так. У вікні «Драйвери» налаштовуються ваги показників, шкала переходу від значення до бала, орієнтир і пояснення з порадами. Власні показники можна створити, а стандартні — продублювати. Для змін потрібне право керувати показниками або налаштуваннями.

### Що означають статуси оцінки?

«Погіршення» — слабкі фінансові показники й потрібні термінові дії. «Потребує уваги» — частина показників просіла. «Зростання» — стан добрий із запасом для покращення. «Процвітання» — показники високі. «Формується» — даних для оцінки ще замало.

### Чи можна приховати віджети або змінити їх порядок?

Так. Кнопка «Віджети» відкриває список із 13 віджетів: кожен вмикається чи вимикається, а порядок змінюється стрілками. Налаштування зберігаються окремо для кожного користувача, а окремий віджет можна сховати кнопкою на ньому.

---
Source: https://findir.rozum.one/features/business-health/