# AI-асистент у Фінансисті: питайте про гроші, а не шукайте в таблицях

> AI-асистент Фінансиста — це чат усередині застосунку, який відповідає на питання про ваші гроші за реальними даними обліку: рахунками, операціями, звітами, бюджетами. Він памʼятає терміни компанії, виконує фонові перевірки за розкладом і пропонує категорії. Зміни в обліку вносить лише після вашого явного підтвердження.

Чат усередині застосунку читає ваші рахунки, операції та звіти й відповідає за реальними цифрами. Записує зміни лише після вашого «так».

## Що таке AI-асистент у Фінансисті

AI-асистент — це розмовний інтерфейс до вашого управлінського обліку. Замість того щоб відкривати звіти й фільтрувати операції, ви ставите питання: «Скільки ми витратили на маркетинг цього кварталу?», «Які платежі прострочені?», «На скільки місяців вистачить грошей?». Асистент викликає ті самі розрахунки, що стоять за [звітом про рух коштів](https://findir.rozum.one/features/cash-flow/), [платіжним календарем](https://findir.rozum.one/features/payment-calendar/) та [показниками здоровʼя бізнесу](https://findir.rozum.one/features/business-health/), і відповідає таблицею або коротким текстом.

Асистент бачить лише те, що дозволяє ваша роль: якщо в користувача немає доступу до рахунку чи звіту, цих даних не буде і у відповіді.

### Залежність від ключа моделі

Вільний діалог забезпечує мовна модель Claude від Anthropic. Для цього на сервері має бути налаштований ключ доступу до моделі. Без ключа асистент працює в обмеженому режимі правил: розпізнає типові запити з ключовими словами й періодами та викликає ті самі інструменти читання, але без вільної розмови. Який режим активний, показує позначка у вікні чату. Добовий ліміт токенів на компанію можна задати в налаштуваннях.

## Що вміє асистент

- **Окремі діалоги** — Кожна розмова — окремий діалог: пошук, закріплення, перейменування, архів. Чужі діалоги не видно. Відповідь надходить потоком, її можна зупинити або перегенерувати.
- **Читає дані обліку** — Рахунки, операції, ДДС, ОПіУ, баланс, борги, платіжний календар, дашборд, Business Health, бюджети, документи, заявки на витрати та залишки складу.
- **Памʼять компанії** — Особисті та спільні нотатки: факти, уподобання, правила, глосарій. Асистент може «вивчити» контрагентів і категорії з ваших даних — спершу показує, що саме запамʼятає.
- **Фонові задачі** — Тижневий дайджест, стеження за умовами (залишок нижче порогу, перевитрата за статтею, велика операція, прострочена дебіторка чи кредиторка), довільне питання за розкладом.
- **Черга пропозицій** — Асистент пропонує категорії для нерозподілених операцій і зіставляє плани з фактами. Ви приймаєте або відхиляєте кожну пропозицію, або масово — за порогом впевненості.
- **Безпечний запис** — Може створити чи змінити операцію, масово призначити статті, позначити звірені операції, додати статтю, контрагента, проєкт або мітку. Спершу показує превʼю.

## Як асистент вносить зміни: превʼю і підтвердження

Запис у облік захищено подвійним підтвердженням.

1. **Ви просите зробити зміну** — Наприклад: «Додай витрату 1 200 за оренду з рахунку основної каси».
2. **Асистент показує превʼю** — Виклик інструмента запису без підтвердження нічого не змінює — повертається картка з тим, що буде створено чи змінено.
3. **Ви натискаєте «Підтвердити»** — Підтвердження — окреме повідомлення в наступному ході. Система не дозволяє застосувати зміну, якщо превʼю не було показано в попередньому ході.
4. **Зміна фіксується в аудиті** — Операцію записано, а дію видно в журналі аудиту. Фонові задачі ніколи не записують у облік — вони лише додають пропозиції до черги.

## Кому корисний AI-асистент

- **Власникам і директорам**, яким потрібна відповідь за хвилину, без пошуку потрібного звіту.
- **Фінансовим менеджерам**, які щодня розносять операції: асистент пропонує статті й зіставляє плани з фактами.
- **Командам, що хочуть контроль**: стеження за залишком і перевитратами працює за розкладом, а сповіщення приходять у застосунок.

По замовчуванню асистент доступний ролям «Власник» і «Адміністратор»; для інших ролей право можна видати в [налаштуванні доступів](https://findir.rozum.one/features/team-access/). Банківські виписки в чат не завантажуються — для цього є [підключення до Claude](https://findir.rozum.one/features/claude-mcp/). Вкладення в чаті зберігаються лише як мітки, їхній вміст асистент не читає.

## Спробуйте асистента на демо-даних

**Спробуйте асистента на демо-даних** Демо створює робочий простір із прикладами операцій. Поставте перше питання про гроші, не вносячи власних даних. [Спробувати демо](https://findir.rozum.one/app/)

## Часті запитання

### Чи може AI-асистент сам змінити мої дані в обліку?

Лише після вашого підтвердження. Спершу асистент показує превʼю зміни, і лише наступним повідомленням ви її підтверджуєте. Фонові задачі взагалі не пишуть в облік: вони тільки додають пропозиції до черги, які ви приймаєте вручну. Автоприйняття пропозицій діє, лише якщо ви самі задали поріг впевненості.

### Чи потрібен окремий ключ для роботи асистента?

Так, для вільної розмови на сервері має бути налаштований ключ доступу до мовної моделі Claude. Без нього асистент працює в обмеженому режимі правил: відповідає на типові запити (залишки, суми за період, топ статей), але не веде довільний діалог. Активний режим видно у вікні чату.

### Які дані асистент бачить?

Тільки дані вашої компанії та лише в межах прав вашої ролі. Діалоги й особиста памʼять видимі лише їхньому власнику. Якщо у ролі немає доступу до певних рахунків чи звітів, асистент не зможе їх прочитати і не покаже у відповіді.

### Що таке фонові задачі асистента?

Це завдання за розкладом або одноразові: дайджест за тиждень, стеження за умовою (наприклад, залишок на рахунках нижче порогу), довільне питання, пошук категорій для нерозподілених операцій. Розклад задають пресетом (щогодини, щодня, щотижня) або виразом cron. Результат приходить сповіщенням у застосунку.

### Чи може асистент імпортувати банківську виписку?

У вбудованому чаті — ні: вкладення зберігаються лише як мітки. Виписки розбирає Claude через окремий конектор: він читає файл, показує попередній перегляд і імпортує операції після вашого підтвердження. Про це — на сторінці підключення до Claude.

---
Source: https://findir.rozum.one/features/ai-assistant/