# Platební kalendář a výpadky hotovosti

> Platební kalendář ve Financistu ukazuje po dnech měsíce příjmy, platby a předpokládaný zůstatek na účtech: minulé dny podle skutečnosti, budoucí podle plánovaných plateb a neuhrazených závazků. Pokud zůstatek klesne do mínusu, výkaz zvýrazní výpadek hotovosti (cash gap) s daty, délkou a nejnižším zůstatkem.

Uvidíte předem, ve které dny vám dojdou peníze, a stihnete posunout platbu nebo urychlit příchozí platbu.

## Co je platební kalendář a výpadek hotovosti

**Platební kalendář** je harmonogram budoucích příjmů a plateb po dnech spolu s předpokládaným zůstatkem peněz. **Výpadek hotovosti (cash gap)** je období, kdy je předpokládaný zůstatek na účtech záporný: platit se musí, ale peníze ještě nejsou. Jak se výpadkům vyhnout, popisuje [průvodce platebním kalendářem a výpadky hotovosti](https://findir.rozum.one/cs/guides/payment-calendar-cash-gaps/).

### Jak se předpověď počítá

- **Minulé dny** ukazují skutečné operace.
- **Dnešek a budoucí dny** tvoří otevřené plánované operace a neuhrazené zbytky závazků k jejich datům.
- **Zůstatek** budoucích dnů vychází ze skutečných peněz k dnešku a postupně se kumuluje.
- **Po splatnosti** jsou operace (plán nebo závazek s datem v minulosti bez úhrady); zobrazují se zvlášť s počtem a součty příjmů a výdajů.

Kalendář budoucnost nehádá: počítá jen to, co jste zadali jako plán nebo závazek.

## Co lze dělat

- **Kalendář a tabulka** — Dvě zobrazení jednoho měsíce: mřížka dnů s příjmy, platbami a zůstatkem, nebo tabulka s pohybem peněz a zůstatkem na konci dne.
- **Výpadky hotovosti** — U každého výpadku vidíte začátek a konec, počet dnů, nejnižší zůstatek a datum, kdy nastane. Dny výpadku jsou zvýrazněné.
- **Platby po splatnosti** — Upozornění ukáže, kolik plánovaných operací a závazků nebylo uzavřeno včas, a odkáže na jejich seznam.
- **Plánované a opakované platby** — Plánované operace se mohou opakovat denně, týdně, měsíčně, čtvrtletně či ročně a kalendář je převezme dopředu.
- **Detail dne** — Kliknutím na den uvidíte jeho příjmy, platby a zůstatek a otevřete transakce toho dne.
- **Filtry, CSV, tisk** — Filtr podle účtů a právnických osob, přepínání měsíců, export do CSV a tisk.

## Jak to vypadá v praxi

1. **Zadejte plány a závazky** — Přidejte plánované platby a příjmy a faktury dodavatelů a zákazníků jako závazky; pravidelné platby nastavte jako opakované.
2. **Otevřete kalendář měsíce** — Zkontrolujte souhrn: příjmy, výdaje, zůstatek na konci měsíce a nejnižší zůstatek s datem.
3. **Zkontrolujte výpadky** — Pokud výkaz ukazuje výpadek, najděte platbu, která jej způsobuje, a otevřete transakce daného dne.
4. **Výpadek odstraňte** — Posuňte datum platby, dokončete operaci po splatnosti nebo urychlete příchozí platbu a kalendář se přepočítá.

## Pro koho je kalendář a na co odpovídá

Kalendář je pro majitele a finanční vedoucí, kteří odpovídají za včasné platby: mzdy, nájem, dodavatele, daně. Odpovídá na otázky:

- Budeme mít dost peněz na všechny platby v tomto měsíci?
- Ve který den peníze dojdou a jak hluboký bude výpadek?
- Které platby jsou již po splatnosti?

Například dnes je na účtech 100 000 Kč. Desátého se má dodavateli zaplatit 90 000 Kč, dvanáctého vyplatit mzdy 75 000 Kč a zákazník zaplatí 125 000 Kč až patnáctého. Zůstatek bude po desátém 10 000 Kč, po dvanáctém −65 000 Kč a po patnáctém 60 000 Kč. Kalendář ukáže 3denní výpadek (od dvanáctého do čtrnáctého) s nejnižším zůstatkem −65 000 Kč. Celkový obraz pohybu peněz dává [výkaz cash flow](https://findir.rozum.one/cs/features/cash-flow/) a stav firmy jako celku [ukazatele zdraví firmy](https://findir.rozum.one/cs/features/business-health/).

## Prohlédněte si kalendář na demo datech

**Prohlédněte si kalendář na demo datech** Demo vytvoří ukázkový pracovní prostor, takže kalendář i výpadky hotovosti uvidíte hned. [Vyzkoušet demo](https://findir.rozum.one/app/)

## Často kladené otázky

### Co se považuje za výpadek hotovosti?

Výpadek hotovosti je nepřerušená řada dnů od dneška, kdy je předpokládaný zůstatek na účtech záporný. U každého výpadku výkaz ukáže datum začátku a konce, počet dnů, nejnižší zůstatek a datum, kdy je nejhlubší.

### Jak kalendář ví o budoucích platbách?

Z toho, co je zadáno v systému: otevřených plánovaných operací, opakovaných plateb a neuhrazených zbytků závazků. Kalendář si příjmy ani platby nevymýšlí. Čím úplnější plány vedete, tím přesnější je předpověď.

### Čím se kalendář liší od výkazu cash flow?

Výkaz cash flow sčítá pohyb peněz za období podle kategorií a účtů. Kalendář jej rozloží po dnech jednoho měsíce a počítá zůstatek na konci každého dne, aby bylo vidět, kdy peníze nestačí. Pro dlouhá období a seskupení je lepší výkaz cash flow.

### Co jsou operace po splatnosti?

Plánované operace a závazky s datem před dneškem, které nejsou provedeny nebo uhrazeny. Nezařazují se na konkrétní den, ale zobrazují se v samostatném upozornění s počtem a součty. Operaci dokončete nebo posuňte její datum.

### Lze kalendář exportovat?

Ano. Kalendář měsíce lze stáhnout jako CSV soubor, který se otevře v Excelu, a vytisknout. Soubor odpovídá zvolenému měsíci a filtrům podle účtů a právnických osob.

---
Source: https://findir.rozum.one/cs/features/payment-calendar/